28.Ноя.2025«Денежная «ловушка»: на Дальнем Востоке осуществляют работу 30 «нелегальных кредиторов»
Гражданам нужно быть внимательнее, когда они занимают деньги под расписку не в финансовых институтах, а у физических лиц
За 9 месяцев 2025 года специалисты Банка России выявили на Дальнем Востоке* 30 нелегальных кредиторов. Больше всего «чёрных кредиторов» обнаружили в Хабаровском крае — 10. В Приморье выявлены 8 нелегальных кредиторов, в Якутии — 5, в Амурской и Сахалинской областях — 3 и 2 соответственно, еще по одному — в Еврейской автономной области и Камчатском крае. Об этом было сообщено на специальном пресс-завтраке, который прошёл недавно в Дальневосточном ГУ Центробанка России.
В России с января по сентябрь выявлен 771 «чёрный кредитор». Это на 43% меньше, чем за 9 месяцев прошлого года. Нелегалы стали активнее давать рекламу своих незаконных услуг через соцсети. При этом после того, как в соцсетях были обновлены модерационные политики и нежелательный контент стал отслеживаться внимательнее, количество подобных предложений в III квартале сократилось — в 3,5 раза по сравнению с II кварталом 2025 года.
Всего по стране за первые три квартала года на финансовом рынке выявлено 5,8 тыс. нелегальных участников. Более 3 тыс. из них имели признаки финансовых пирамид, свыше 1,8 тыс. — нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Кроме того, в III квартале 2025 года Банк России отдельно выделил нелегалов, которые занимаются незаконным привлечением инвестиций физических лиц.
Как правило, нелегалы предлагают людям вложить деньги в якобы очень прибыльный бизнес. При этом потенциальные инвесторы не могут убедиться в том, что такой перспективный проект реально существует, потому что информация с такими предложениями публикуется на анонимных сайтах.
«Нужно запомнить, что право публично привлекать инвестиции граждан имеют поднадзорные Банку России организации, то есть банки и некредитные финансовые организации, например, потребительские кооперативы, управляющие компании. Привлекая инвестиции от физических лиц, компания должна предоставить им ценные бумаги. Не стоит забывать, что компании также вправе привлекать инвестиции с помощью операторов инвестиционных платформ или выпуска цифровых финансовых активов», — отметила консультант Отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Екатерина Брызгалова.
Проверить наличие у организации, предлагающей посредничество по привлечению инвестиций, лицензии или разрешения на данный вид деятельности можно на сайте Банка России. Также перед тем, как сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно проверить, нет ли её в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
*На территории, подведомственной Дальневосточному ГУ Банка России (Приморский край, Хабаровский край, Еврейская автономная область, Республика Саха (Якутия), Амурская область, Сахалинская область, Магаданская область, Чукотский автономный округ, Камчатский край).
Александр Огневский, председатель НП «Лига финансовых институтов»:
— Жертвами «чёрных кредиторов», в основном, становятся две категории людей: те, кто в достаточной степени не владеет финансовой грамотностью, и те, кто давно уже находится в «чёрных списках» у банков или же не имеет достаточных ликвидных активов для договоров поручительства в банке. Вторая категория отлично понимает, кто такие «чёрные кредиторы», но они всё равно «играют» в эту «рулетку», в надежде, что в случае наступления срока отдачи долга, они пойдут с жалобой на кредитора на Центробанк, «финразведку» или в полицию, — мол, меня злые люди грабят, спасите. Среди приморских фермеров есть некоторое количество людей, которое обращается к богатым людям с просьбой о займе. А когда настаёт время отдачи – начинаются вопрос: а откуда у этого кредитора деньги? На мой взгляд, нужно тщательно мониторить не только тех, кто выдаёт нелегальные кредиты, но и тех, кто их получает.
Изображение сгенерировано https://t.me/neuroiuliana
Оставить комментарий